E5VTALK社区论坛反洗钱恐怖主义反动言论管理办法
📜 第一章 总则
第一条【制定目的与依据】
为严厉打击洗钱、恐怖主义融资及反动言论的传播，维护E5VTALK社区（以下简称“本平台”）的金融安全、信息安全和政治安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》、《中华人民共和国网络安全法》、《网络信息内容生态治理规定》等相关法律法规，以及《E5VTALK社区用户服务协议》，特制定本办法。
第二条【适用范围】
本办法适用于所有在本平台注册、使用服务的用户，以及本平台的所有业务环节，包括但不限于内容发布、交易（虚拟商品、源码、会员服务等）、资金流转（含E币、推广收益、创作收益）、提现等。
第三条【基本原则】
本平台反洗钱、反恐怖主义融资及反动言论治理工作遵循以下原则：
- 合法合规原则：严格遵循国家法律法规和监管政策。
- 风险为本原则：根据风险状况实施差异化的预防和监控措施。
- 全面预防原则：覆盖所有业务环节和用户群体，建立全方位的防御体系。
- 保密原则：妥善保存相关记录和资料，保护用户隐私和商业秘密。
- 协同作战原则：积极配合国家机关依法开展的调查工作。
🛡️ 第二章 反洗钱与反恐怖主义融资管理
第四条【客户身份识别】
- 本平台实行用户实名认证制度。用户注册、办理业务（如大额提现、交易）时，应提供真实、有效、完整的身份信息。
- 对于有合理理由怀疑用户身份信息不属实或存在异常的，本平台有权要求用户补充提供证明材料或拒绝提供服务。
- 不得为身份不明的用户提供服务。
第五条【大额及可疑交易监测与报告】
- 本平台将建立大额和可疑交易监测系统，对用户交易行为进行监控。
- 监测重点包括但不限于：频繁且无合理解释的大额充值、快速转移资产、多个账户集中向单一账户付款或分散收款、交易金额与用户身份或正常经营模式明显不符等。
- 一旦发现或有合理理由怀疑交易与洗钱、恐怖主义融资或其他犯罪活动相关，应立即冻结相关资产，并向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
第六条【交易记录保存】
本平台将妥善保存客户身份资料和交易记录，保存期限自业务关系结束当年起计不少于五年。
第七条【高风险客户管理】
对来自高风险国家或地区、或被列入恐怖主义名单的个人或组织，本平台将采取强化尽职调查措施，包括提高审查频率、深入了解资金来源和用途等，甚至拒绝提供服务。
🚫 第三章 反动言论防控管理
第八条【禁止内容】
严禁用户在本平台制作、复制、发布、传播含有下列内容的信息：
- 反对宪法所确定的基本原则的。
- 危害国家安全，泄露国家秘密，颠覆国家政权，破坏国家统一的。
- 损害国家荣誉和利益的。
- 煽动民族仇恨、民族歧视，破坏民族团结的。
- 破坏国家宗教政策，宣扬邪教和封建迷信的。
- 散布谣言，扰乱社会秩序，破坏社会稳定的。
- 散布淫秽、色情、赌博、暴力、凶杀、恐怖或者教唆犯罪的。
- 侮辱或者诽谤他人，侵害他人合法权益的。
- 含有法律、行政法规禁止的其他内容的。
第九条【技术防控与内容审核】
第十条【举报机制】
设立便捷的举报渠道（如“一键举报”功能），鼓励用户对发现的洗钱、恐怖融资可疑行为及反动言论进行举报。对举报属实的用户，将给予一定奖励（如E币奖励），并严格为举报人保密。
⚖️ 第四章 内部管理、培训与监管配合
第十一条【内部控制制度】
本平台将建立健全与风险状况相适应的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，包括但不限于：
- 洗钱风险评估机制。
- 客户尽职调查流程。
- 可疑交易监测标准与报告程序。
- 资料保存制度。
- 宣传培训计划。
- 内部审计和检查机制。
第十二条【专门机构与人员】
指定内部专门机构或人员（如合规风控部）负责反洗钱、反恐怖融资及内容安全的日常管理工作，确保职责清晰。
第十三条【员工培训】
定期对全体员工，特别是内容审核、金融业务相关岗位的员工进行培训，提高其识别和应对洗钱、恐怖融资及有害信息的能力。
第十四条【监管配合】
- 依法接受中国人民银行、公安部、国家网信办等部门的监督、检查。
- 在收到国家司法机关、行政执法机关正式的调查函或法律文书后，依法提供相关数据信息，并积极配合调查工作。
🗂️ 第五章 违规处理与法律责任
第十五条【违规处理措施】
对于违反本办法的用户，本平台有权视情节严重程度，单独或合并采取以下措施：
- 警告提示。
- 删除违规内容。
- 限制账户功能（如禁止发帖、禁止交易、禁止提现）。
- 冻结资金或E币。
- 暂时封禁账号。
- 永久封禁账号。
- 移交司法机关：涉嫌犯罪的，将依法移送公安机关处理。
第十六条【责任免除】
本平台根据现有技术和水平采取预防措施，但无法保证完全杜绝所有违规行为。若因用户自身行为导致的法律责任，由该用户自行承担。
📝 第六章 附则
第十七条【解释权】
本办法由潍坊市潍城区平行时空信息技术服务工作室负责解释。
第十八条【更新与修订】
本平台有权根据国家法律法规变化及业务需要，适时修改本办法。修改后将通过平台公告等方式进行公示。
第十九条【生效时间】
本办法自2025年9月19日起生效。
E5VTALK社区运营团队
潍坊市潍城区平行时空信息技术服务工作室
2025年9月19日
